制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。我行将建立健全人员排查制度，定期组织人员对领导职工的日常生活行为进行排查，对消费水平与收入明显不符、经常与社会闲散人员在一起的个人要进行重点排查，并对其经办的业务进行重点排查，将潜在风险降至最低。

四、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价

该片中虽然银行规章制度比较细致全面，不同岗位都有针对

性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中却打了折扣，因此出现了一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗取、盗用银行资金的可耻“帮凶”,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路。“前车之覆，后车之鉴”，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为全行的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙”。

我行将根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识， 由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业

务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

五、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制

内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，我行在实际工作中将坚持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实，特别是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。对所有发现的问题，要彻底的查清楚，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群众这条路线，把风险案件防范工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。我行将把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，切实防范各类风险，真正实现我行又好又快发展。

六、树立榜样的作用